Már évek óta vadászom a kiemelkedő befektetési lehetőségekre, természetesen ezalatt az idő alatt kijutott rosszból és jóból is egyaránt. A hosszas keresgélés során sikerült kialakítani egy olyan mérlegelési eljárást, amelyen már számos jónak látszó befektetés fennakadt és végül az idő engem igazolt. Az alábbiakban ezt a metódust fogom bemutatni a Perfecto FX tükrében, amely sikerrel vette a befektetésekkel szemben támasztott feltételeimet és már jó ideje termeli a profitot a számláimon.
Befektetéseim felkutatása során már nem elégszem meg a magas hozam-ígéretekkel, ennél jóval több információra van szükségem, hogy választani tudjak a piacon fellelhető lehetőségek között. A hozamnál van egy számomra sokkal fontosabb tényező, de erről kicsit később.
Éveket töltöttem el tőzsdei és devizapiaci kereskedéssel, amely során egy sajátos szemléletmódot alakítottam ki, amit az élet majdhogynem bármely más területére át tudok vetíteni ahol a kezembe veszem az irányítást. A rendszerekben való gondolkodás elsajátítása az egyik leghasznosabb dolog, amire megtanított a kereskedés, sokat segített később is, hogy ne vesszek el a részletekben és a teljes képre fókuszáljak a töredékek helyett. Ehhez azonban hinni kell a felépített rendszerben és betartani a magunk által felállított szabályokat, különben semmi értelme az egésznek. És hogy ezt hogyan tudom kamatoztatni a befektetések kiválasztásánál? Egyszerűen megvizsgálom a lehetőséget, hogy beleillik-e az elképzeléseimbe. Nem pusztán hozamok alapján döntök, mint ahogyan a kereskedés során egy kezdő szokott pozícióba lépni : kiszámolja, hogy mennyi a várható profit - sokan ennyit sem tesznek - és már nyomja is a vételi gombot ha igényt tart a nyereségre. Ez önmagában igencsak kevés, ami igazán lényeges az a kockázat/hozam arány a befektetéseim kiválasztásánál és trade során egyaránt. Ennek pontos meghatározása a befektetéseknél összetettebb valamivel, de az évek arra is megtanítottak, hogy ha ezt kihagyom, akkor borítékolható az eredmény. Az alapos körültekintésnek köszönhetően nem invesztálok sok helyre, azok viszont teljesítik az elvárásokat, sőt az is előfordul, hogy pozitívan csalódok.
Kockázatok a befektetésekben
Amikor egy invesztálási lehetőség kockázatait vizsgálom, eleve két szemszögből tanulmányozom, a cégkockázatról és a kereskedési kockázatról egyaránt begyűjtöm a fellelhető információkat. Különösen tekintettel vagyok az érdekellentét lehetőségére, illetve a banki háttérre. A Perfecto FX ezekből egyaránt jelesre vizsgázott, de vegyük sorra ennek az okait.
Az érdekellentét lehetőségét több okból is ki tudom zárni. Egyrészt a sikerdíj rendszerének kialakítása miatt, amely High Watermark elven történik - vagyis kizárólag akkor történik meg sikerdíj levonás, ha magasabb szintekre növekedett a befektetett összeg. Ha egy visszaesést követően feldolgozza magát a korábbi maximum szintre az egyenleg, akkor nem kell ismételten megfizetni a nyereséges időszakért járó jutalékot, ezzel folyamatosan ösztönözve van a jó teljesítményre a cég és a mögötte álló számlakezelő csoportok. Sok más kezelővel ellentétben itt havi vagy éves fix díj sincsen, gyakorlatilag ez az egyetlen költség, amely arra enged következtetni, hogy bízik a saját maga nyereségességében a cég. Az üzletpolitika is nyereségorientált, ugyanis nem konkrétan a Perfecto FX végzi a kereskedést, hanem kiszervezi a számlakezelést, így ha valamelyik csoport már nem hozná a korábbi eredményeit, akkor megválnak tőle, mint ahogy erre már volt is példa korábban.
A Perfecto FX kereskedői a 3TG Brokers cégnél vezetett számlákon kezelik a számlákat, így a banki hátteret nem érdemes túlragozni, mivel a beutalt pénzünk a magyarországi Erste bank anyavállalatánál a Sparkasse-nél kerül letétbe.
A kockázati tényezők sorra vételénél fontos kitérni a felügyeleti szervek szabályozásaira is és akkor még mindig csak a cégkockázatnál járunk. Ha olyan brókercég kínál kiugró hozamú lehetőséget, amely nem tartozik komolyabb szabályozás alá, akkor inkább fogjuk menekülőre, mert lehetnek bármennyire is kecsegtetőek a hozamok, ha végül a befizetett pénzünkből sem látunk semmit. Ezek a "cégek" mind az emberi kapzsiságra építenek, arra játszanak, hogy még mielőtt hidegfejjel átgondolnánk, hogy van-e valóságtartalom az érveik mögött, addigra már futhatunk a pénzünk után. Itt szerencsére ettől sem kell tartanunk, ugyanis a számlavezető brókercég komoly regulációs szervezetek alá tartozik és tagja az FSCL Nemzetközi Vitarendezési Központnak is.
Amit még fontosnak tartok a döntések meghozatala előtt az a tőkevédelem kérdésének tisztázása, vagyis a legrosszabb forgatókönyv bekövetkezése esetén milyen maximális veszteséget kell leírnom. A teljes tőkét? Vagy esetleg kevesebbet? A jelenleg elérhető Perfecto FX számlák egyaránt 50%-os tőkegaranciával rendelkeznek, tehát a legrosszabb eshetőség bekövetkezésekor sem veszteném el a teljes tőkém, bár valószínűsítem, hogy egy olyan mértékű változásnál amikor egy számla, amelynek mindössze néhány % volt a legnagyobb visszaesése az évek alatt, elérne, vagy csak megközelítene egy két számjegyű visszaesést, nyomban vészriadót jelezne a Perfecto FX minőségbiztosítási rendszere és leállítanák a kereskedést. Ráadásként a számlaegyenleggel együtt a tőkevédelem is folyamatosan növekszik, tehát az 50% akár 100%-os tőkegaranciára is növekedhet. Hogy hogyan lehetséges ez? Bizonyos idő elteltével, amikor számlánk mérete már kétszerese az eredetinek, akkor már egy 50%-os garanciával is megőrizhető a teljes befektetett pénzösszeg. Lehet, hogy hihetetlennek tűnik, de ehhez nem is szükséges túlzottan sok idő, de erre majd részletesebben a következő részben fogok kitérni.
Kereskedési kockázatok
A kereskedés során felmerülő kockázatoknál két dolgot tartok különösen fontosnak. Az első, hogy teljes körűen rálássak a pénzem alakulására, tisztában legyek, hogy mikor milyen változások következtek be a számlámon. Ezt azért tartom nagyon fontosnak, mivel a közelmúltban nem egy olyan eset volt, amikor a szolgáltató cég csak a "kozmetikázott" eredményeket közölte az ügyfelek felé, amelyben annyi látszott, hogy folyamatosan növekszik a számlaegyenleg, azonban az ezek mellett meglévő nem realizált veszteségekről mélyen hallgattak. Azóta nagy ívben kerülöm az ilyen alternatívákat, könnyű meghamisítani az eredményeket, ha azokat csak egy általuk kialakított webes felületen közlik. A Perfectonál ez a veszély nem fenyeget, ugyanis MetaTrader 4 platformon keresztül a nap 24 órájában nyomon követhetem az egyenlegem alakulását és akár a teljes kötéslistát is.
Magában a kereskedés alakulása során a visszaeséseket figyelem, hogy a múltban mekkora volt a számla kilengése, mennyire használták ki a letétet. A túlságosan kifeszített számlának könnyen margin call lehet a vége 1-1 váratlan piaci esemény bekövetkezésekor, ami a devizapiacon ez korántsem ritka, minden héten történnek olyan események, amelyekre nem gondolt volna a többség. Legbiztosabb, ha saját számlatörténetből tudunk tájékozódni, ennek hiányában hitelesített eredményekre támaszkodhatunk, ha léteznek ilyenek. A cégek honlapján közölt hitelesítés nélküli görbéket nem érdemes alapul venni, ezeket a legkönnyebb manipulálni és ha van rá mód, akkor ezzel élnek is. A Perfecto FX ezen a szűrőn is fennakadás nélkül ment át, de erre a folytatásban fogok kitérni, a hozamok áttekintésénél...
